Implementación de indicadores de prevención de lavado de activos en base al reporte de operaciones únicas enviado a la Unidad de Inteligencia Financiera

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dc.contributor.advisorGallo Costa, Jorge E.es
dc.contributor.authorRamírez Guerrero, Luis Carloses
dc.contributor.otherUniversidad de Piura. Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales. Área de Finanzas.es
dc.coverage.spatialPerúes
dc.date.accessioned2022-04-04T19:46:57Z
dc.date.available2022-04-04T19:46:57Z
dc.date.issued2022-04-04es
dc.date.submitted2022-03es
dc.description.abstractEl trabajo tiene como objetivo dar a conocer las funciones del área de Gestión del Riesgo Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al terrorismo (PLAFT) o AML por sus siglas en inglés (Anti Money Laundry), encargada de custodiar internamente la correcta aplicación de la normativa antilavado en cada empresa regulada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), en una entidad financiera peruana, acorde a los parámetros de vigilancia con los que se busca controlar eficientemente las transacciones de los clientes bancarios para evitar vínculos con lavado de activos de parte de los clientes. Asimismo, establecer indicadores que permitan identificar umbrales que definan el perfil transaccional de los clientes y además llevar un control continuo, ya que este perfil puede variar en el tiempo de acuerdo con las operaciones que estos realicen. El trabajo se basó en las transacciones históricas de los clientes en la entidad financiera, de las cuales se generaron umbrales monetarios e indicadores y parámetros cualitativos y cuantitativos, con sustento en normas nacionales y recomendaciones internacionales, que sirvan para la correcta identificación de actividades sospechosas. Se creó una alerta por cada transacción crediticia mayor $20,000.00 dólares americanos (USD), ya debajo de este umbral, históricamente representa el 2.3% de transacciones. El control y revisión de las operaciones con estas características será quincenal y toda operación mayor a 20,000,000.00 USD (veinte millones de dólares americanos) será motivo de revisión, esto es el 6% del total de operaciones que involucran al banco. Se concluye que el área tiene gran responsabilidad respecto al cuidado de las actividades financieras, las cuales tienen la finalidad de mover dinero. Si bien los directivos y trabajadores de las empresas financieras no tienen la intención de cometer actos que afecten la legalidad de las acciones, es importante que los encargados de PLAFT en su cotidianidad presionen y cuiden que no se comentan actos ilegítimos.es
dc.format.extent0,79 MBes
dc.format.mimetypeapplication/pdfes
dc.identifier.citationRamírez, L. (2022). Implementación de indicadores de prevención de lavado de activos en base al reporte de operaciones únicas enviado a la Unidad de Inteligencia Financiera (Trabajo de Suficiencia Profesional para optar el título de Licenciado en Administración de Empresas). Universidad de Piura. Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales. Programa Académico de Administración de Empresas. Piura, Perú.es
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/11042/5478
dc.languageEspañoles
dc.language.isospaes
dc.publisherUniversidad de Piuraes
dc.publisher.countryPEes
dc.relation.publishversion1es
dc.relation.requiresAdobe Readeres
dc.rightsinfo:eu-repo/semantics/openAccesses
dc.rights.holderLuis Carlos Ramírez Guerreroes
dc.rights.licenseCreative Commons Atribución-NoComercial-SinDerivar 4.0 Internacionales
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/es
dc.sourceUniversidad de Piuraes
dc.sourceRepositorio Institucional Pirhua - UDEPes
dc.subjectInstituciones financieras -- Análisises
dc.subjectLavado de dinero -- Prevenciónes
dc.subject.ddc364.168es
dc.subject.ocdehttps://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.04es
dc.titleImplementación de indicadores de prevención de lavado de activos en base al reporte de operaciones únicas enviado a la Unidad de Inteligencia Financieraes
dc.typeinfo:eu-repo/semantics/bachelorThesises
renati.advisor.dni02794251
renati.advisor.orcidhttps://orcid.org/0000-0001-5528-0183es
renati.author.dni70409184
renati.discipline413056es
renati.jurorMartínez Azcárate, Ana Lucíaes
renati.jurorAlcas Rojas, Fabiolaes
renati.jurorGallo Costa, Jorge E.es
renati.levelhttps://purl.org/pe-repo/renati/level#tituloProfesionales
renati.typehttps://purl.org/pe-repo/renati/type#trabajoDeSuficienciaProfesionales
thesis.degree.disciplineAdministración de Empresases
thesis.degree.grantorUniversidad de Piura. Facultad de Ciencias Económicas y Empresarialeses
thesis.degree.nameLicenciado en Administración de Empresases
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Área de Finanzas - Tesis